Nov
7
Los fines de semana, el tráfico sobre la Autopista Norte, a la entrada de Bogota, se vuelve un nudo con los miles de carros esperando entrar en una feria comercial algo particular. En ella se ofrecen desde carcasas para celulares de última moda, hasta carros y camionetas de marca, pasando por muebles, cirugía estética, televisores plasma y servicio de diseño interior.
Pero la mayoría de las miles de personas que se agolpan en esta gran bodega –que alguna vez sirvió de escenario paara conciertos y rumbas que duraban toda la noche– apenas miran los productos de reojo. Están más interesados en lo que está pasando en el sótano.
Allí, filas de más de trescientas personas esperan con una paciencia ansiosa para escuchar la charla obligatoria que les abre las puertas a jugosas rentabilidades. “¿A cuánto estarán pagando hoy?” se preguntan unos a otros los potenciales clientes de DMG, una empresa que está causando revuelo en Colombia por los jugosos beneficios que ofrece y las sospechas que levanta el volumen y el tipo de negocios que hace.
Después de horas esperando afuera, los clientes están obligados a apagar sus celulares y sentarse a escuchar una conferencia. Juan Pablo Ordóñez, un joven serio de saco y corbata, es el encargado de explicarles a los potenciales clientes cómo funciona el negocio. Las personas que van por primera vez escuchan con atención todos los detalles. Ordóñez aclara: “No somos una financiera, no captamos dinero.” DMG, explica, es simplemente una comercializadora de productos y servicios a través de tarjetas prepago que se pueden usar en negocios que forman parte de la “red DMG”.
Pero los veteranos que ya saben cómo es el negocio, sólo quieren conocer a cómo están los puntos. Porque la prepago de DMG no es una tarjeta cualquiera. Con ese plástico, el cliente firma un contrato que al cabo de seis meses le da unos beneficios en puntos redimibles en dinero en efectivo.
En mayo se ofrecía el 50% del monto que un cliente invertía en la tarjeta prepago; en agosto ofrecía el 100%. La semana pasada se rumoraba entre los clientes que DMG llegó a reconocer hasta el 150% de la inversión original.
Ese tipo de rentabilidad es tentador para cualquiera, sobre todo cuando muchos usuarios se quejan de que los bancos cobran por cualquier movimiento en su cuenta o incluso por una simple consulta de saldo, mientras apenas ofrecen una fracción en intereses de lo que da DMG. En el mejor de los casos, los bancos dan un 10% efectivo anual sobre un Certificado de Depósito a Término (CDT) de seis meses.
El negocio, dice la firma, es el fruto del “visionario’, dueño y fundador David Murcia Guzmán, un “genio” con conciencia social que, ofreciendo hasta 15 veces mejor rendimiento que los bancos, ha sacado a más personas de la miseria que todos los programas sociales del Estado.
Los interrogantes
Pero críticos y escépticos aseguran que la modalidad de prepago y puntos son simples eufemismos por inversiones e intereses y que en realidad DMG es una pirámide financiera sofisticada que ha sabido maniobrarse entre los vericuetos legales. Investigadores de diferentes entidades del Gobierno sospechan que detrás de todo hay un “oscuro chorro de plata” de lavado de activos. Sin embargo, después de dos años de investigaciones no han logrado formular cargos contra la compañía ni sus directivos, aunque sí se han tomado medidas administrativas.
“Lo que hoy esta haciendo DMG no es delito. Ni siquiera es contravención.” dice enfáticamente Abelardo de la Espriella, un joven abogado que es el nuevo escudero de la firma en Colombia. De la Espriella es más conocido por defender a políticos colombianos enredados en el escándalo de la llamada parapolitica sobre pactos non-sanctos con fuerzas paramilitares.
Tanto autoridades como clientes se asombran por el volumen de negocios de DMG, que se jacta de tener 200.000 clientes. Para el 2007 reportó ingresos operaciones de $72.000 millones, pero para este año se espera una cifra mucho mayor. El fin de semana del 13 y 14 de septiembre, según datos de la propia empresa, vendió $16.000 millones. Si en promedio vende la cuarta parte de eso los 365 días del año, sus ingresos operacionales para 2008 pondrán a la empresa en el mismo club que algunas de las siderurgias y petroleras más importantes del país.
De Putumayo a Panamá
¿Cómo lo hacen? Esa es la pregunta que todos se hacen, pero a la que nadie tiene respuesta.
Murcia, un joven de apenas 28 años, comenzó su vida laboral buscando “extras” para producciones de televisión y cine nacionales. De un momento a otro dejó la vida de farándula y estableció –en el pueblo de La Hormiga, en del departamento de Putumayo– el negocio que se convertiría en un conglomerado multinacional de más de 30 empresas que mueve decenas de miles de millones de pesos.
El hecho de que haya surgido en el Putumayo, que alguna vez fue el epicentro del negocio de la coca en Colombia y que es un reconocido reducto tanto de la guerrilla de las FARC como de grupos paramilitares, dio pie a las primeras especulaciones de que Murcia y su negocio estaban ligados de alguna manera a la guerrilla o a los paras o a narcotraficantes, lo que él niega rotundamente.
Después del boom cocalero, que termino cuando llegaron los aviones de fumigación por cuenta del Plan Colombia, La Hormiga y gran parte del departamento se vieron deprimidos económicamente cuando los proyectos de desarrollo alternativo no dieron los frutos que esperaban los campesinos. Después llegó David Murcia, y las épocas del boom regresaron. Muchos encontraron incluso más rentable este negocio que la propia coca.
La empresa ya estaba en el radar de las autoridades, cuando en agosto del 2007 agentes de la policía detuvieron a dos hombres en una camioneta, que resultaron estar transportando $6.509 millones en efectivo en cajas y algunos costales que estaban escondidos en los huecos de las puertas. DMG reclamó el dinero, pero los billetes, que según investigadores estaban húmedos con rastros de tierra, como si hubieran salido de algún escondite, pasaron a extinción de dominio. DMG manifiesta que está recopilando los documentos para probar el origen lícito de los billetes; pero hasta ahora no ha podido convencer a la Fiscalía.
Y el pasado 20 de septiembre, las autoridades decomisaron en el aeropuerto de Manizales decenas de fajos de billetes de alta denominación por un monto total de $4.760 millones, que eran trasladados de una avioneta a un vehículo particular y que pertenecen a DMG. La investigación quedó en manos de un fiscal de la Unidad Nacional contra el Lavado de Activos.
La empresa dice que debe trasportar esas grandes cantidades de dinero en efectivo; pues el sistema financiero colombiano le ha cerrado las puertas. Y, sin embargo, la empresa ha seguido creciendo. Este año lanzó la Gran Feria DMG al norte de la capital, donde se exhiben y venden los productos DMG y las tarjetas prepago. También posee oficinas en el corazón financiero de Bogotá, en la calle 72, y en el sanandresito de San José. Ahora tiene operaciones en Panamá, Ecuador y Venezuela, y pronto se quiere lanzar en México y Perú.
En la mira de las autoridades
Es tan grande la fuerza que está tomando DMG y son tan profundas las sospechas que el Gobierno formó un grupo de trabajo que está estudiando el caso de la empresa desde todos los ángulos legales posibles. El grupo lo conforma la Fiscalía, la Dijín, el DAS, las superintendencias Financiera y de Sociedades, la Dirección de Impuestos y Aduanas Nacionales (DIAN), el Ministerio de Hacienda y la Unidad de Investigación y Análisis Financiero.
Después de meses de investigación, en septiembre del 2007, la Superintendencia Financiera tomó la primera medida en contra de DMG. A través de una resolución, obligó a la empresa Grupo DMG S.A. a desistir de cualquier recepción de dinero del público con las tarjetas prepago y ordenó devolverles a todos los clientes el dinero que habían invertido, monto que en ese momento ascendía a $18.000 millones.
Luego de un recurso de reposición que perdió, Grupo DMG S.A. efectivamente devolvió la plata y pasó todas las operaciones de ventas de las tarjetas a la empresa DMG Grupo Holding S.A. Como contra esa empresa no existe ninguna investigación hasta el momento, sigue desarrollando la misma actividad por la cual fue sancionada Grupo DMG. “Es que no se han recibido quejas formales con evidencias,” asegura uno de los investigadores.
Posiblemente, la Superintendencia esté esperando que se resuelva una demanda contra la resolución que la comercializadora interpuso ante el Consejo de Estado, alegando que la actividad que realiza no es una captación ilegal de dinero.
En julio se le apretó la tuerca aún más, esta vez por parte de la Superintendencia de Sociedades. Esa entidad resolvió someter a control a DMG Grupo Holding S.A. por una serie de irregularidades que encontró en sus libros contables.
En agosto le tocó el turno a la DIAN, que realizó una inspección a las instalaciones de las oficinas del grupo y se llevó documentos y computadores para analizar su situación tributaria, aunque los abogados de DMG dicen que todo está en orden y que el año pasado la empresa pagó $57.000 millones en impuestos. Al mismo tiempo, en la Fiscalía hay una investigación abierta por el posible lavado de activos.
Con toda esta presión de las autoridades, DMG ha ido ajustándose y modificando su manera de operar. Hace dos años, los clientes se dedicaban a comprar su tarjeta y a los seis meses a retirar el dinero y recibir sus “puntos” sin mayores obligaciones más allá de hablar bien de la empresa. Ahora, sin embargo, les toca entregar los nombres, cédulas y teléfonos de tres personas referidas para poder comprar la tarjeta. Y desde el primero de agosto, a la hora de cobrar sus puntos en efectivo, deben presentar un registro tributario para la retención en la fuente del 6%.
Comentarios
7 Respuestas para “DMG y su Fórmula Mágica de Multiplicar el Dinero (III)”
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quisiera entrar a ser socia del grupo DMG me han hablado maravillas
vivo en la ciudad de pereira que debo hacer?
NECESITO ERVIARLE UN CORREO, AL SEÑOR DAVID, SERA POSIBLE QUE ME SMINISTREN EL E.MAIL DE EL.
MUCHAS GRACIAS Y QUE DIOS LOS BENDIGA. MUCHOS EXITOS
LEWS RUEGO EL FAVOR ME DEN EL CORREO ELECTRONICO DEL GRAN CAMPEON DE LAS FINANZAS SR. DAVID MURCIA GUZMAN, DESEO ENVIARLE UN MENSAJE PERSONAL.
MUCHISIMAS GRACIAS.
TERESA CORREA.
Saludos.
Esta es la dirección electrónica de DMG:
dmggrupo.com
Hola, necesito contactarme con algún socio de DMG.
Gracias.
Myriam
jajjajaja, que tal estos chafarotes dejandose creer del hijueaso este ajajajajajajaja david murcia es soloun charlatan no ams timador
muchos pelotas al perder su plata tan rapido viviendo de una ilusion si quieren plata TRABAJEN…………OK Oh no baby