DMG y su F贸rmula M谩gica de Multiplicar el Dinero (III)
Los fines de semana, el tr谩fico sobre la Autopista Norte, a la entrada de Bogota, se vuelve un nudo con los miles de carros esperando entrar en una feria comercial algo particular. En ella se ofrecen desde carcasas para celulares de 煤ltima moda, hasta carros y camionetas de marca, pasando por muebles, cirug铆a est茅tica, televisores plasma y servicio de dise帽o interior.
Pero la mayor铆a de las miles de personas que se agolpan en esta gran bodega 鈥搎ue alguna vez sirvi贸 de escenario paara conciertos y rumbas que duraban toda la noche鈥 apenas miran los productos de reojo. Est谩n m谩s interesados en lo que est谩 pasando en el s贸tano.
All铆, filas de m谩s de trescientas personas esperan con una paciencia ansiosa para escuchar la charla obligatoria que les abre las puertas a jugosas rentabilidades. 鈥溌緼 cu谩nto estar谩n pagando hoy?鈥 se preguntan unos a otros los potenciales clientes de DMG, una empresa que est谩 causando revuelo en Colombia por los jugosos beneficios que ofrece y las sospechas que levanta el volumen y el tipo de negocios que hace.
Despu茅s de horas esperando afuera, los clientes est谩n obligados a apagar sus celulares y sentarse a escuchar una conferencia. Juan Pablo Ord贸帽ez, un joven serio de saco y corbata, es el encargado de explicarles a los potenciales clientes c贸mo funciona el negocio. Las personas que van por primera vez escuchan con atenci贸n todos los detalles. Ord贸帽ez aclara: 鈥淣o somos una financiera, no captamos dinero.鈥 DMG, explica, es simplemente una comercializadora de productos y servicios a trav茅s de tarjetas prepago que se pueden usar en negocios que forman parte de la 鈥渞ed DMG鈥.
Pero los veteranos que ya saben c贸mo es el negocio, s贸lo quieren conocer a c贸mo est谩n los puntos. Porque la prepago de DMG no es una tarjeta cualquiera. Con ese pl谩stico, el cliente firma un contrato que al cabo de seis meses le da unos beneficios en puntos redimibles en dinero en efectivo.
En mayo se ofrec铆a el 50% del monto que un cliente invert铆a en la tarjeta prepago; en agosto ofrec铆a el 100%. La semana pasada se rumoraba entre los clientes que DMG lleg贸 a reconocer hasta el 150% de la inversi贸n original.
Ese tipo de rentabilidad es tentador para cualquiera, sobre todo cuando muchos usuarios se quejan de que los bancos cobran por cualquier movimiento en su cuenta o incluso por una simple consulta de saldo, mientras apenas ofrecen una fracci贸n en intereses de lo que da DMG. En el mejor de los casos, los bancos dan un 10% efectivo anual sobre un Certificado de Dep贸sito a T茅rmino (CDT) de seis meses.
El negocio, dice la firma, es el fruto del 鈥渧isionario鈥, due帽o y fundador David Murcia Guzm谩n, un 鈥済enio鈥 con conciencia social que, ofreciendo hasta 15 veces mejor rendimiento que los bancos, ha sacado a m谩s personas de la miseria que todos los programas sociales del Estado.
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Los interrogantes
Pero cr铆ticos y esc茅pticos aseguran que la modalidad de prepago y puntos son simples eufemismos por inversiones e intereses y que en realidad DMG es una pir谩mide financiera sofisticada que ha sabido maniobrarse entre los vericuetos legales. Investigadores de diferentes entidades del Gobierno sospechan que detr谩s de todo hay un 鈥渙scuro chorro de plata鈥 de lavado de activos. Sin embargo, despu茅s de dos a帽os de investigaciones no han logrado formular cargos contra la compa帽铆a ni sus directivos, aunque s铆 se han tomado medidas administrativas.
鈥淟o que hoy esta haciendo DMG no es delito. Ni siquiera es contravenci贸n.鈥 dice enf谩ticamente Abelardo de la Espriella, un joven abogado que es el nuevo escudero de la firma en Colombia. De la Espriella es m谩s conocido por defender a pol铆ticos colombianos enredados en el esc谩ndalo de la llamada parapolitica sobre pactos non-sanctos con fuerzas paramilitares.
Tanto autoridades como clientes se asombran por el volumen de negocios de DMG, que se jacta de tener 200.000 clientes. Para el 2007 report贸 ingresos operaciones de $72.000 millones, pero para este a帽o se espera una cifra mucho mayor. El fin de semana del 13 y 14 de septiembre, seg煤n datos de la propia empresa, vendi贸 $16.000 millones. Si en promedio vende la cuarta parte de eso los 365 d铆as del a帽o, sus ingresos operacionales para 2008 pondr谩n a la empresa en el mismo club que algunas de las siderurgias y petroleras m谩s importantes del pa铆s.
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De Putumayo a Panam谩
驴C贸mo lo hacen? Esa es la pregunta que todos se hacen, pero a la que nadie tiene respuesta.
Murcia, un joven de apenas 28 a帽os, comenz贸 su vida laboral buscando 鈥渆xtras鈥 para producciones de televisi贸n y cine nacionales. De un momento a otro dej贸 la vida de far谩ndula y estableci贸 鈥揺n el pueblo de La Hormiga, en del departamento de Putumayo鈥 el negocio que se convertir铆a en un conglomerado multinacional de m谩s de 30 empresas que mueve decenas de miles de millones de pesos.
El hecho de que haya surgido en el Putumayo, que alguna vez fue el epicentro del negocio de la coca en Colombia y que es un reconocido reducto tanto de la guerrilla de las FARC como de grupos paramilitares, dio pie a las primeras especulaciones de que Murcia y su negocio estaban ligados de alguna manera a la guerrilla o a los paras o a narcotraficantes, lo que 茅l niega rotundamente.
Despu茅s del boom cocalero, que termino cuando llegaron los aviones de fumigaci贸n por cuenta del Plan Colombia, La Hormiga y gran parte del departamento se vieron deprimidos econ贸micamente cuando los proyectos de desarrollo alternativo no dieron los frutos que esperaban los campesinos. Despu茅s lleg贸 David Murcia, y las 茅pocas del boom regresaron. Muchos encontraron incluso m谩s rentable este negocio que la propia coca.
La empresa ya estaba en el radar de las autoridades, cuando en agosto del 2007 agentes de la polic铆a detuvieron a dos hombres en una camioneta, que resultaron estar transportando $6.509 millones en efectivo en cajas y algunos costales que estaban escondidos en los huecos de las puertas. DMG reclam贸 el dinero, pero los billetes, que seg煤n investigadores estaban h煤medos con rastros de tierra, como si hubieran salido de alg煤n escondite, pasaron a extinci贸n de dominio. DMG manifiesta que est谩 recopilando los documentos para probar el origen l铆cito de los billetes; pero hasta ahora no ha podido convencer a la Fiscal铆a.聽
Y el pasado 20 de septiembre, las autoridades decomisaron en el aeropuerto de聽 Manizales decenas de fajos de billetes de alta denominaci贸n por un monto total de $4.760 millones, que eran trasladados de una avioneta a un veh铆culo particular y que pertenecen a DMG. La investigaci贸n qued贸 en manos de un fiscal de la Unidad Nacional contra el Lavado de Activos.
La empresa dice que debe trasportar esas grandes cantidades de dinero en efectivo; pues el sistema financiero colombiano le ha cerrado las puertas. Y, sin embargo, la empresa ha seguido creciendo. Este a帽o lanz贸 la Gran Feria DMG al norte de la capital, donde se exhiben y venden los productos DMG y las tarjetas prepago. Tambi茅n posee oficinas en el coraz贸n financiero de Bogot谩, en la calle 72, y en el sanandresito de San Jos茅. Ahora tiene operaciones en Panam谩, Ecuador y Venezuela, y pronto se quiere lanzar en M茅xico y Per煤.
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En la mira de las autoridades
Es tan grande la fuerza que est谩 tomando DMG y son tan profundas las sospechas que el Gobierno form贸 un grupo de trabajo que est谩 estudiando el caso de la empresa desde todos los 谩ngulos legales posibles. El grupo lo conforma la Fiscal铆a, la Dij铆n, el DAS, las superintendencias Financiera y de Sociedades, la Direcci贸n de Impuestos y Aduanas Nacionales (DIAN), el Ministerio de Hacienda y la Unidad de Investigaci贸n y An谩lisis Financiero.
Despu茅s de meses de investigaci贸n, en septiembre del 2007, la Superintendencia Financiera tom贸 la primera medida en contra de DMG. A trav茅s de una resoluci贸n, oblig贸 a la empresa Grupo DMG S.A. a desistir de cualquier recepci贸n de dinero del p煤blico con las tarjetas prepago y orden贸 devolverles a todos los clientes el dinero que hab铆an invertido, monto que en ese momento ascend铆a a $18.000 millones.
Luego de un recurso de reposici贸n que perdi贸, Grupo DMG S.A. efectivamente devolvi贸 la plata y pas贸 todas las operaciones de ventas de las tarjetas a la empresa DMG Grupo Holding S.A. Como contra esa empresa no existe ninguna investigaci贸n hasta el momento, sigue desarrollando la misma actividad por la cual fue sancionada Grupo DMG. 鈥淓s que no se han recibido quejas formales con evidencias,鈥 asegura uno de los investigadores.
Posiblemente, la Superintendencia est茅 esperando que se resuelva una demanda contra la resoluci贸n que la comercializadora interpuso ante el Consejo de Estado, alegando que la actividad que realiza no es una captaci贸n ilegal de dinero.
En julio se le apret贸 la tuerca a煤n m谩s, esta vez por parte de la Superintendencia de Sociedades. Esa entidad resolvi贸 someter a control a DMG Grupo Holding S.A. por una serie de irregularidades que encontr贸 en sus libros contables.
En agosto le toc贸 el turno a la DIAN, que realiz贸 una inspecci贸n a las instalaciones de las oficinas del grupo y se llev贸 documentos y computadores para analizar su situaci贸n tributaria, aunque los abogados de DMG dicen que todo est谩 en orden y que el a帽o pasado la empresa pag贸 $57.000 millones en impuestos. Al mismo tiempo, en la Fiscal铆a hay una investigaci贸n abierta por el posible lavado de activos.
Con toda esta presi贸n de las autoridades, DMG ha ido ajust谩ndose y modificando su manera de operar. Hace dos a帽os, los clientes se dedicaban a comprar su tarjeta y a los seis meses a retirar el dinero y recibir sus 鈥減untos鈥 sin mayores obligaciones m谩s all谩 de hablar bien de la empresa. Ahora, sin embargo, les toca entregar los nombres, c茅dulas y tel茅fonos de tres personas referidas para poder comprar la tarjeta. Y desde el primero de agosto, a la hora de cobrar sus puntos en efectivo, deben presentar un registro tributario para la retenci贸n en la fuente del 6%.
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Comentarios
7 Respuestas para “DMG y su F贸rmula M谩gica de Multiplicar el Dinero (III)”
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quisiera entrar a ser socia del grupo DMG me han hablado maravillas
vivo en la ciudad de pereira que debo hacer?
NECESITO ERVIARLE UN CORREO, AL SE脩OR DAVID, SERA POSIBLE QUE ME SMINISTREN EL E.MAIL DE EL.
MUCHAS GRACIAS Y QUE DIOS LOS BENDIGA. MUCHOS EXITOS
LEWS RUEGO EL FAVOR ME DEN EL CORREO ELECTRONICO DEL GRAN CAMPEON DE LAS FINANZAS SR. DAVID MURCIA GUZMAN, DESEO ENVIARLE UN MENSAJE PERSONAL.
MUCHISIMAS GRACIAS.
TERESA CORREA.
Saludos.
Esta es la direcci贸n electr贸nica de DMG:
dmggrupo.com
Hola, necesito contactarme con alg煤n socio de DMG.
Gracias.
Myriam
jajjajaja, que tal estos chafarotes dejandose creer del hijueaso este ajajajajajajaja david murcia es soloun charlatan no ams timador
muchos pelotas al perder su plata tan rapido viviendo de una ilusion si quieren plata TRABAJEN…………OK Oh no baby